قطاع “سويفت” خدمة الابتكار في المدفوعات العالمية “جي بي آي” (gpi)

الشمال نيوز – عامر الشعار

بروكسل، 25 يونيو 2018 – سيتبنّى عموم قطاع “سويفت” خدمة الابتكار في المدفوعات العالمية “جي بي آي” (gpi) في خطوة ستسهم في استخدام كافة المصارف في شبكة “سويفت” العالمية وعددها 10,000 مصرفاً، هذه الخدمة لإنجاز المدفوعات العابرة للحدود.

وقد اتّخذ قرار الانتقال إلى تبنّي خدمة “جي بي آي” على نطاق عالمي في ظلّ النجاح السريع الذي حقّقته الخدمة حتى هذا التاريخ ووتيرة تبنّيها السريعة وغير المتوقعة. وقد بدأ 49 مصرفاً من بين أكبر وأهمّ 50 مصرفاً في العالم بتشغيل هذه الخدمة والترويج لها. وسيسهم هذا القرار الذي اتّخذ بدعم كامل من مجلس إدارة “سويفت” الذي يُمثّل كامل قطاع “سويفت”،  في دفع تبنّي “جي بي آي” حول العالم حتى يتمكّن كل مصرف في شبكة “سويفت” من تقديم خدمة دفع من الطرف المرسل إلى الطرف المستفيد، أي من الطرف إلى الطرف، في نفس اليوم مع قدرات كاملة للتبّع والشفافية في كامل سلسلة المدفوعات بحلول نهاية عام 2020.

صرّح ياور شاه، رئيس مجلس إدارة “سويفت”: “لقد تمّ تصميم وتطوير وتشغيل خدمة ’جي بي آي‘ في وقت قياسي وهي حالياً تُحدِث تغييراً جذرياُ في تجربة المدفوعات العابرة للحدود. والخدمة لا مثيل لها من حيث حجمها، حيث لم تتمكّن أي خدمة أخرى من توفير مدفوعات بمئات المليارات من الدولارات بشكل آمن حول العالم في غضون دقائق أو حتى ثوانٍ. والوقت الآن مناسب لتسريع وتيرة تبني ’جي بي آي‘ بما يضمن تبنّيها من قِبل كافة المصارف على الشبكة. ولذلك، فقد أقرّ مجلس الإدارة تشغيل خدمة ’جي بي آي‘ في عموم الشبكة.”

وأضاف لوك ميرانت، رئيس التسويق لدى “سويفت”: “مع خدمة ’جي بي آي‘ نحن نطرح برنامجاً عالمياً طموحاً يشمل كل المصارف والعُملات وقنوات الدفع على الشبكة، وذلك لنضمن تبنّي الخدمة على نطاق عالمي بحلول نهاية عام 2020. ستُحدث هذه الخطوة لتسريع تبنّي الخدمة وتوفير التحسينات الكبيرة التي تتيح ’جي بي آي‘، تغييراً هائلاً بالنسبة للقطاع ولعملاء القطاع.”

وستساعد “سويفت” المصارف الأصغر حجماً أو الأقلّ استخداماً للخدمة، والتي تُشكّل جميعها نسبة ضئيلة جداً من المدفوعات العابرة للحدود، على تقديم الخدمة الأساسية من نظام “جي بي آي” كما ستوفّر لهم الدعم لتطبيق هذه الخدمة، بما يجعل كافة المدفوعات الصادرة عن تلك المصارف والواردة إليها من الاستفادة من جميع مزايا “جي بي آي” عبر كافة مراحل سلسلة الدفع.

يذكَر أن خدمة “جي بي آي” التي تمّ إطلاقها في مطلع عام 2017، تشكّل حالياً 25% من حركة المدفوعات العابرة للحدود على شبكة “سويفت” ويتمّ يومياً إرسال 100 مليار دولار أميركي بواسطة رسائل “سويفت جي بي آي”، الأمر الذي يسمح بإيداع المدفوعات في حسابات الجهات المستفيدة في غضون دقائق، بل إيداع العديد منها في غضون ثوانٍ.

ومنذ التشغيل الأولي للخدمة، سجّلت “سويفت جي بي آي” تبنياً سريعاً حيث انضمّ إليها أكثر من 180 مصرفاً. يعزّز طلب العملاء على توفير خدمة مدفوعات عابرة للحدود تكون أسرع وأكثر شفافية هذا التبنّي السريع والواسع لخدمة “جي بي آي” من “سويفت”، وكذلك طلبهم معلومات محسّنة عن الحوالات وقابلية تنبؤ أفضل للمدفوعات.

هذا وتتمّ حوالي 50% من مدفوعات “جي بي آي” وإيداعها في حسابات الجهات المستفيدة في أقل من 30 دقيقة، الأمر الذي يسمح للمصارف بتوفير خدمات محسّنة لعملائها. وقد تمّ حتى هذا التاريخ معالجة 35 مليون دفعة من مدفوعات “جي بي آي” حيث تُرسل مئات الآلاف من المدفوعات يومياً عبر 450 ممرّ دفع ثنائي بين البلدان بأكثر من 100 عُملة. وفي ممرّات الدفع الثنائية الكبرى، كمثل تلك بين الولايات المتحدة الأميركية والصين، تُشكل “جي بي آي” حالياً 50% من حركة المدفوعات تقريباً.

نبذة عن خدمة “سويفت” للابتكار في المدفوعات العالمية

تتُشكّل خدمة “سويفت” للابتكار في المدفوعات العالمية” (SWIFT gpi) أكبر تحول حدث في مجال المدفوعات العابرة للحدود خلال الثلاثين عاماً الماضية وقد أصبحت هذه الخدمة حالياً المعيار القياسي الجديد . وتُحسّن SWIFT gpi  بقدر كبير تجربة العملاء في مجال المدفوعات العابرة للحدود بتعزيزها السرعة والشفافية وإمكانية التتبّع من الجهة المرسلة إلى الجهة المستفيدة، أي من الطرف-إلى-الطرف، حيث يتمّ في يومنا هذا إرسال مئات الألوف من المدفوعات العابرة للحدود باستخدام معيار gpi الجديد، كما يتمّ إنجاز المدفوعات على نحو سريع وعادة خلال دقائق أو حتى ثوان.

تُمكّن خدمة “سويفت” للابتكار في المدفوعات العالمية”  الشركات من الحصول على خدمة مدفوعات محسنة تتّسم بالمميزات التالية:

• استخدام أسرع للأموال في نفس اليوم في المنطقة الزمنية للمصرف المتلقي العضو في خدمة “سويفت” للابتكار في المدفوعات العالمية
• شفافية الرسوم
• تتبّع المدفوعات من الطرف المرسل إلى الطرف المستفيد، أي من الطرف-إلى-الطرف
• تحويل المعلومات عن الحوالات دون أي تغيير

وتشجّع مبادرة SWIFT gpi القطاع المصرفي العالمي وقطاع التكنولوجيا المالية على الابتكار في مجال المدفوعات العابرة للحدود في حين تُقلّص تكاليف مكاتبهم الخلفية. ومنذ إطلاقها في شهر يناير 2017، حسنت SWIFT gpi بقدر كبير تجربة المدفوعات العابرة للحدود بالنسبة للشركات في أكثر من 350 ممر ثنائي لإرسال وتلقّي المدفوعات بين البلدان. وتشمل أبرز خصائص خدمة gpi قواعد أعمال محسّنة فضلاً عن قاعدة بيانات تتبّع آمنة في الحوسبة السحابية يمكن الوصول إليها عبر APIs. وبفضل SWIFT gpi، تستطيع الشركات أن تُنمّي أعمالها العالمية وتحسّن علاقاتها بالموردين وتحقق وفورات أكبر في الخزينة. يتم إيداع حوالي 50% من مدفوعات SWIFT gpi   في حسابات الجهات المستفيدة في غضون 30 دقيقة كما يتمّ إيداع 100% تقريباً من المدفوعات في حسابات الجهات المستفيدة خلال 24 ساعة. وعادة ما تنطوي معاملات الدفع التي تستغرق وقتاً أطول على عمليات تحويل عملات معقدة أكثر أو تتطلب التثبت من الامتثال أو الحصول على تفويضات تنظيمية.

هذا وبالإضافة إلى الـ 180 مؤسسة مالية التي تبنت gpi، تقوم أكثر من 55 بنى سوق للدفع حالياً بتبادل مدفوعات gpi مما يسمح بالتبادل والتتبع المحلي. وتلعب أسواق المدفوعات دوراً هاماً في تسهيل التتبع من الطرف-إلى-الطرف للمدفوعات العابرة للحدود لأنه فور أن تصل المدفوعات العالمية إلى البلد المطلوب، يتم عادة تسويتها من خلال بنى المدفوعات المحلية.

نبذة عن “سويفت“

“سويفت” هي مؤسسة تعاونية مملوكة لأعضائها من المصارف والمؤسسات المالية وهي الموفر الرائد في العالم للخدمات الآمنة للتراسل المالي. نحن نزوّد قطاعنا بمنصة للتراسل وبمعايير للتواصل، كما نقدّم منتجات وخدمات لتسهيل النفاذية والتكامل والتعريف والتحليل والامتثال للقوانين التنظيمية. تصل منصتنا للاتصالات ومنتجاتنا وخدماتنا ما بين أكثر من 11,000 مؤسسة مصرفية ومؤسسة للأوراق المالية وبنى تحتية للأسواق المالية وشركة في أكثر من 200 دولة وإقليماً. في حين أن “سويفت” لا تحتفظ بأموال أو تدير أموال لصالح عملائها، إلا أننا نُمكن قطاعنا العالمي من المستخدمين من التواصل بشكل آمن وتبادل الرسائل المالية المعيارية بشكل موثوق، وبالتالي ندعم التدفقات المالية على الصعيدين العالمي والمحلي وكذلك ندعم أيضاً التجارة والتبادل التجاري في كل أنحاء العالم.

وباعتبارنا الموفر الموثوق به، فإننا نسعى دوماً لتحقيق الامتياز في مجال التشغيل كما ندعم قطاعنا في معالجة التهديدات الإلكترونية ونسعى باستمرار لإيجاد وسائل لخفض التكاليف والحد من المخاطر والتخلّص من أوجه القصور التشغيلية. تدعم منتجاتنا وخدماتنا احتياجات النفاذية والتكامل وذكاء الأعمال والبيانات المرجعية والامتثال لقوانين الجرائم المالية لدى قطاعنا. كما وتعمل “سويفت” على جمع القطاع المالي سوياً على الصعيد العالمي والإقليمي والمحلي من أجل بلورة ممارسات السوق وتحديد المعايير ومناقشة المواضيع ذات الاهتمام المشترك. وتتحدى خطة “سويفت” الاستراتيجية الخمسية، “سويفت2020″، “سويفت لمواصلة الاستثمار في أمن وموثوقية ونمو منصتها التراسلية الأساسية في حين تُجري استثمارات إضافية في خدماتها الحالية وتوفر حلول جديدة ومبتكرة.

ومن مقرّها الرئيسي في بروكسل، تسهم الحوكمة والمراقبة التي تتبعها “سويفت” حول العالم في تعزيز الطابع الحيادي والدولي لهيكلها التعاوني. تضمن شبكة مكاتب “سويفت” المنتشرة حول العالم تواجداً فعالاً ونشطاً لها في كل المراكز المالية الكبرى.

للحصول على المزيد من المعلومات، زوروا موقع www.swift.com أو تابعونا على تويتر @swiftcommunity و Linkedln: SWIFT

للمزيد من المعلومات للإعلاميين، يرجى الاتصال بـ رنده مزاوي:

هاتف: 3403005 4 971+

swift@boroujconsulting.com